Regulamin | Polityka prywatności

Strona www stworzona w kreatorze WebWave.

Przygotowanie prognoz finansowych w darmowej wersji ChatGPT może być równie efektywne, jak w płatnej wersji, pod warunkiem odpowiedniego podejścia. W tym procesie będziesz korzystać z obliczeń opartych na danych wejściowych oraz stworzenia logicznych struktur finansowych. Poniżej przedstawiam krok po kroku, jak przygotować prognozy finansowe, wykorzystując darmową wersję ChatGPT:

Krok 1: Zbierz i zdefiniuj dane wejściowe

Na początku przygotuj wszystkie niezbędne dane, które będą podstawą prognozy finansowej. Obejmuje to dane o przychodach, kosztach, wydatkach oraz założeniach dotyczących działalności firmy. Te dane będą używane w kolejnych krokach.

Przykładowe dane wejściowe:

• Przychody e-commerce: Cena produktu, wolumen sprzedaży (z rosnącą dynamiką), prowizje itp.
• Przychody B2B: Cena produktu, wolumen sprzedaży, prowizje itp.
• Koszty zmienne: Koszt jednostkowy produktu (np. surowce, logistyka).
• Koszty stałe: Płace, czynsz, marketing, IT, amortyzacja itp.
• Założenia: VAT, podatki, czas oczekiwania na płatności (DSO), zapasy itp.

Krok 2: Stwórz struktury prognozy

Dla każdej z tabel (np. przychody, P&L, Cash Flow) musisz stworzyć struktury, które ułatwią obliczenia. ChatGPT pomoże Ci rozwinąć każdą z tych tabel krok po kroku.

Krok 3: Utwórz tabelę przychodów

Aby uzyskać prognozy przychodów, zapytaj ChatGPT o wyliczenia na podstawie założeń (np. cena, wolumen, wzrost sprzedaży).

Przykładowy prompt:

"Stwórz tabelę przychodów e-commerce na 12 miesięcy. Cena jednostkowa wynosi 129 PLN, wolumen sprzedaży zaczyna się od 200 sztuk miesięcznie, rośnie o 10% miesięcznie przez pierwsze 6 miesięcy, a potem o 3%. Użyj tej formuły: Wolumen × Cena = Przychód."

Oczekiwany wynik (Tabela przychodów e-commerce):

M1, M2, M3, M4, M5, M6, M7, M8, M9, M10, M11, M12

25800, 28380, 31218, 34314, 37668, 41538, 42708, 43938, 45168, 46407, 47646, 48915

Krok 4: Stwórz tabelę kosztów

Koszty zmienne to np. koszty surowców i prowizje, a koszty stałe obejmują płace, czynsz itp. Zrób tabelę, która uwzględnia obie kategorie kosztów.

Przykładowy prompt:

"Stwórz tabelę kosztów na podstawie poniższych założeń: Koszt jednostkowy to 48 PLN, prowizja e-commerce to 7%, koszty stałe wynoszą 11600 PLN miesięcznie. Oblicz COGS (wolumen × koszt jednostkowy + prowizje), EBITDA, EBIT i Net Income (przy założeniu stałych kosztów)."

Oczekiwany wynik (Tabela kosztów):

M1, M2, M3, M4, M5, M6, M7, M8, M9, M10, M11, M12

9600, 10560, 11538, 12600, 13716, 15006, 15552, 16104, 16671, 17256, 17853, 18467

Krok 5: Stwórz tabelę Cash Flow

Aby obliczyć Cash Flow, musisz uwzględnić zmiany w kapitale obrotowym, inwestycje (CAPEX) i inne czynniki.

Przykładowy prompt:

"Oblicz Cash Flow na podstawie poniższych założeń: zmiana w należnościach (ΔDSO), zmiana w zobowiązaniach (ΔDPO), Capex w M1 wynoszący 20,000 PLN, podatki na poziomie 23%, amortyzacja na poziomie 555 PLN miesięcznie."

Oczekiwany wynik (Tabela Cash Flow):

M1, M2, M3, M4, M5, M6, M7, M8, M9, M10, M11, M12

-15163, 2507, 15043, 19125, 22298, 23484, 22966, 23815, 24515, 25165, 28134, 29318

Krok 6: Stwórz tabelę Scenarios

Jeśli chcesz przeprowadzić analizę wrażliwości, poproś ChatGPT o przygotowanie trzech scenariuszy (base, optymistyczny, pesymistyczny).

Przykładowy prompt:

"Przygotuj trzy scenariusze finansowe (Base, Optimistic, Pessimistic) dla KPI EBITDA, z następującymi zmianami:

• konwersja +/−20%
• CAC +/−25%
• cena +/−5%
• lead time płatności +/−7 dni."

Oczekiwany wynik (Tabela scenariuszy):

KPI,Base Scenario,Optimistic Scenario,Pessimistic Scenario

EBITDA,4600,6220,4000

GM %,37.73%,40.48%,35.04%

CAC Payback,10.25,9.5,11.5

Break-even Month,7,6,8

Krok 7: Testy spójności modelu

Na końcu poproś ChatGPT o przeprowadzenie testów spójności, aby upewnić się, że model finansowy jest realistyczny.

Przykładowy prompt:

"Przeprowadź testy spójności na modelu finansowym, takie jak:

• Marża brutto ujemna
• Koszty > Przychody przez 12 miesięcy
• Cash Flow ujemne przed miesiącem 6
• Rentowność w ostatnich 3 miesiącach."

Oczekiwany wynik (Testy spójności):

Test,Result

Gross Margin Negative,No

Costs Greater Than Revenue (12 months),No

Cash Flow Negative Before M6,No

Profitability in Last 3 Months,Yes

Podsumowanie:

Dzięki powyższym krokom możesz przygotować pełną prognozę finansową, zaczynając od zbierania danych, przez wyliczenia przychodów i kosztów, aż do przeprowadzenia analizy wrażliwości. Używając ChatGPT, masz dostęp do funkcji obliczeniowych i analitycznych, które umożliwią Ci tworzenie prognoz bez potrzeby korzystania z kosztownych narzędzi. Każdy krok można przeprowadzić za pomocą jasnych promptów, co pozwala na elastyczność i dostosowanie wyników do Twoich potrzeb.

Pomagamy w przygotowaniu prognoz. Interesuje Cię to wsparcie? Prośba o kontakt: (tel. 739 921 516)