Веб-сайт, створений у конструкторі WebWave.

Excelia PSA

17 September 2025

Як підготувати фінансові прогнози в безкоштовній версії ChatGPT (крок за кроком + готові промпти)

Підготовка фінансових прогнозів у безкоштовній версії ChatGPT може бути такою ж ефективною, як і в платній версії, за умови правильного підходу. У цьому процесі ви будете використовувати обчислення на основі вхідних даних та створення логічних фінансових структур. Нижче я представляю покроково, як підготувати фінансові прогнози, використовуючи безкоштовну версію ChatGPT:

Крок 1: Зберіть і визначте вхідні дані

Спочатку підготуйте всі необхідні дані, які стануть основою фінансового прогнозу. Це включає дані про доходи, витрати, видатки та припущення щодо діяльності компанії. Ці дані будуть використовуватися в наступних кроках.

 

Приклад вхідних даних:

  • Доходи електронної комерції: Ціна продукту, обсяг продажу (з зростаючою динамікою), комісії тощо.
  • Доходи B2B: Ціна продукту, обсяг продажу, комісії тощо.
  • Змінні витрати: Вартість одиниці продукту (наприклад, сировина, логістика).
  • Постійні витрати: Зарплати, оренда, маркетинг, IT, амортизація тощо.
  • Припущення: ПДВ, податки, час очікування на платежі (DSO), запаси тощо.

 

Крок 2: Створіть структури прогнозу

Для кожної з таблиць (наприклад, доходи, P&L, Cash Flow) потрібно створити структури, які полегшать обчислення. ChatGPT допоможе вам розвинути кожну з цих таблиць покроково.

 

Крок 3: Створіть таблицю доходів

Щоб отримати прогнози доходів, запитайте ChatGPT про розрахунки на основі припущень (наприклад, ціна, обсяг, зростання продажу).

 

Приклад запиту:

"Створіть таблицю доходів електронної комерції на 12 місяців. Ціна одиниці становить 129 PLN, обсяг продажу починається з 200 штук на місяць, зростає на 10% щомісяця протягом перших 6 місяців, а потім на 3%. Використайте цю формулу: Обсяг × Ціна = Доход."

 

Очікуваний результат (Таблиця доходів електронної комерції):

М1, М2, М3, М4, М5, М6, М7, М8, М9, М10, М11, М12

25800, 28380, 31218, 34314, 37668, 41538, 42708, 43938, 45168, 46407, 47646, 48915

 

Крок 4: Створіть таблицю витрат

Змінні витрати – це, наприклад, витрати на сировину та комісії, а постійні витрати включають зарплати, оренду тощо. Зробіть таблицю, яка враховує обидві категорії витрат.

 

Приклад запиту:

"Створіть таблицю витрат на основі наступних припущень: Вартість одиниці становить 48 PLN, комісія електронної комерції становить 7%, постійні витрати складають 11600 PLN на місяць. Обчисліть COGS (обсяг × вартість одиниці + комісії), EBITDA, EBIT та чистий прибуток (за умови постійних витрат)."

 

Очікуваний результат (Таблиця витрат):

М1, М2, М3, М4, М5, М6, М7, М8, М9, М10, М11, М12

9600, 10560, 11538, 12600, 13716, 15006, 15552, 16104, 16671, 17256, 17853, 18467

 

Крок 5: Створіть таблицю Cash Flow

Щоб обчислити Cash Flow, потрібно врахувати зміни в оборотному капіталі, інвестиції (CAPEX) та інші фактори.

 

Приклад запиту:

"Обчисліть Cash Flow на основі наступних припущень: зміна в дебіторській заборгованості (ΔDSO), зміна в кредиторській заборгованості (ΔDPO), Capex в М1 в розмірі 20,000 PLN, податки на рівні 23%, амортизація на рівні 555 PLN на місяць."

 

Очікуваний результат (Таблиця Cash Flow):

М1, М2, М3, М4, М5, М6, М7, М8, М9, М10, М11, М12

-15163, 2507, 15043, 19125, 22298, 23484, 22966, 23815, 24515, 25165, 28134, 29318

 

 

Крок 6: Створіть таблицю сценаріїв

Якщо ви хочете провести аналіз чутливості, попросіть ChatGPT підготувати три сценарії (базовий, оптимістичний, песимістичний).

 

Приклад запиту:

"Підготуйте три фінансові сценарії (Base, Optimistic, Pessimistic) для KPI EBITDA з наступними змінами:

  • конверсія +/−20%
  • CAC +/−25%
  • ціна +/−5%
  • lead time платежів +/−7 днів."

 

Очікуваний результат (Таблиця сценаріїв):

KPI,Базовий сценарій,Оптимістичний сценарій,Песимістичний сценарій

EBITDA,4600,6220,4000

GM %,37.73%,40.48%,35.04%

CAC Payback,10.25,9.5,11.5

Break-even Month,7,6,8

 

Крок 7: Тести узгодженості моделі

На кінець попросіть ChatGPT провести тести узгодженості, щоб переконатися, що фінансова модель є реалістичною.

 

Приклад запиту:

"Проведіть тести узгодженості на фінансовій моделі, такі як:

  • Від’ємна валова маржа
  • Витрати > Доходи протягом 12 місяців
  • Від’ємний Cash Flow до 6 місяця
  • Рентабельність в останні 3 місяці."

 

Очікуваний результат (Тести узгодженості):

Тест,Результат

Від’ємна валова маржа,Ні

Витрати більші за доходи (12 місяців),Ні

Від’ємний Cash Flow до 6 місяця,Ні

Рентабельність в останні 3 місяці,Так

 

Підсумок:

Завдяки наведеним вище крокам ви можете підготувати повний фінансовий прогноз, починаючи зі збору даних, через розрахунки доходів і витрат, аж до проведення аналізу чутливості. Використовуючи ChatGPT, ви маєте доступ до обчислювальних і аналітичних функцій, які дозволять вам створювати прогнози без потреби в дорогих інструментах. Кожен крок можна виконати за допомогою чітких запитів, що дозволяє на гнучкість і адаптацію результатів до ваших потреб.